Bankowość Hipoteczna – Rynek Nieruchomości W Polsce

Celem szkolenia jest przekazanie uczestnikom wiedzy o funkcjonowaniu banków hipotecznych w aspekcie prawnym, ekonomicznym i organizacyjnym. Najwyższej klasy specjalista z wieloletnim doświadczeniem w branży, podzieli się swoim doświadczeniem, związanym z funkcjonowaniem rynku nieruchomości w Polsce. Przedstawimy specjalistyczne zagadnienia bankowe i uaktualnienia oraz najważniejsze problemy bankowości i rynku nieruchomości, w świetle uwarunkowań makroekonomicznych oraz rozwiązań instytucjonalnych.

PRZYKŁADOWY PROGRAM:

Moduł 1

Światowe mechanizmy i instrumenty finansowania i refinansowania hipotecznego

1. Historyczne uwarunkowania światowego rozwoju bankowości hipotecznej

• geneza hipoteki, polska bankowość hipoteczna
• bankowość hipoteczna a kryzys gospodarczy

2. Marketing usług bankowości hipotecznej w Polsce

• Spór o zakres usług bankowości hipotecznej
• Rozwój bankowości hipotecznej w Polsce
• Struktura rynku usług bankowości hipotecznej w Polsce
• Konkurencyjność banków hipotecznych
• Promocyjne aspekty świadczenia usług bankowości hipotecznej

3. „Rodzina na swoim” – jako instrument polityki mieszkaniowej rządu

• „Stymulujący popyt na kredyty mieszkaniowe”
• Uregulowania prawne programu
• Limity cenowe programu
• Instytucje ustawowo upoważnione do udzielania kredytów z tytułu dopłat
• Wpływ programu na rozwój akcji kredytowej w Polsce

4. Odwrócona hipoteka

• Charakterystyka produktu
• Prognozowana wysokość dodatkowej emerytury
• Perspektywy rozwoju odwróconej hipoteki na rynku polskim
• Ryzyko związane z odwróconą hipoteką

5. Instrumenty finansowe zabezpieczone hipotecznie

• Finansowanie rynku nieruchomości
• Listy zastawne
• Papiery wartościowe zabezpieczone hipotecznie

6. Sekurytyzacja wierzytelności hipotecznych na światowych rynkach

• Istota sekurytyzacji
• Rodzaje i cechy sekurytyzowanych aktywów
• Rozwój sekurytyzacji na rynkach finansowych
• Sekurytyzacja w Polsce

7. Rola listów zastawnych we współczesnej bankowości hipotecznej

• Listy zastawne w systemie finansowania inwestycji
• Banki i instytucje kredytowe w bankowości hipotecznej
• Regulacje mechanizmu bankowości hipotecznej
• Rynek listów zastawnych w krajach Unii Europejskiej
• Determinanty wzrostu mechanizmu bankowości hipotecznej

8. Finansowanie portfela kredytów hipotecznych listem zastawnym

• Wymogi międzynarodowe
• Wymogi nadzorcze i licencjonowania
• Wymogi dla rejestru zabezpieczenia
• Wycena nieruchomości i kontrola cen na rynku nieruchomości
• Preferencyjna waga ryzyka dla polskich listów zastawnych

Moduł II

Zarządzanie ryzykiem wierzytelności hipotecznychm w dobie globalnego kryzysu finansowego

1. Modelowanie ryzyka kredytowego portfela wierzytelności hipotecznych

• Ryzyko kredytowe – wprowadzenie do modelowania
• Ryzyko kredytowe portfela wierzytelności hipotecznych
• Modele ryzyka kredytowego
• Analiza dyskryminacyjna

2. Zastosowanie instrumentów pochodnych w zarządzaniu ryzykiem wierzytelności hipotecznych

• Ryzyko wierzytelności hipotecznych – wprowadzenie
• Instrumenty pochodne – sposób funkcjonowania
• Ryzyko wierzytelności hipotecznych
• Ryzyko stopy procentowej
• Ryzyko kursu walutowego
• Ryzyko kredytowe
• Ryzyko cen nieruchomości
• Obligacja indeksowana rynku nieruchomości

3. Pochodne instrumenty kredytowe na przykładzie obcego rynku

• Rodzaje, zastosowanie i zasady konstrukcji
• Swap kredytowy
• Swap dochodowy
• Opcja na spread kredytowy
• Rozwój rynku oraz jego udział w obrocie wszystkimi instrumentami pochodnymi
• Dylematy związane z stosowaniem kredytowych instrumentów pochodnych

4. Indeksy rynku nieruchomości

• Indeksy rynku nieruchomości
• Niektóre indeksy rynku nieruchomości
• Indeksy wykorzystujące wartości z wycen
• Indeksy wykorzystujące ceny transakcyjne

5. Optymalizacja podatkowa inwestycji w nieruchomości

• Ogólne zasady opodatkowania dochodów ze sprzedaży polskich nieruchomości
• Optymalizacja opodatkowania na gruncie prawa polskiego
• Zarządzanie amortyzacją
• Aport do spółki jawnej
• Nieruchomościowe zamknięte fundusze inwestycyjne aktywów niepublicznych
• Międzynarodowe struktury optymalizacji podatkowej

6. Zastosowanie produktów ubezpieczeniowych w zarządzaniu ryzykiem wierzytelności hipotecznych

• Charakterystyka produktów ubezpieczeniowych
• Perspektywy rozwoju ubezpieczeń związanych z ryzykiem wierzytelności hipotecznych

KORZYŚCI ZE SZKOLENIA:

Korzyści wynikające z uczestnictwa w szkoleniu dotyczącego bankowości hipotecznej i zarządzania ryzykiem związanym z wierzytelnościami hipotecznymi mogą być różnorodne. Oto niektóre z nich:

1. Kompleksowa Wiedza Teoretyczna i Praktyczna: Uczestnicy zdobywają solidną bazę wiedzy na temat różnych aspektów bankowości hipotecznej, co zwiększa ich kompetencje zawodowe.
2. Zrozumienie Mechanizmów Rynku: Uczestnicy nauczą się, jak działają mechanizmy finansowania i refinansowania hipotecznego, co pomoże im lepiej analizować i prognozować ruchy na rynku.
3. Analiza Rynku: Lepsza znajomość struktury rynku bankowości hipotecznej w Polsce, co umożliwia identyfikację trendów oraz konkurencyjności instytucji finansowych.
4. Znajomość Instrumentów Polityki Mieszkaniowej: Uczestnicy będą mogli lepiej zrozumieć, jak programy rządowe wpływają na rynek kredytów hipotecznych, co ułatwi im podejmowanie informowanych decyzji.
5. Zarządzanie Ryzykiem: Nabycie umiejętności w zakresie identyfikacji, analizy i modelowania ryzyka związanego z wierzytelnościami hipotecznymi, co jest kluczowe dla finansowej odpowiedzialności.
6. Wykorzystanie Instrumentów Pochodnych: Wiedza na temat instrumentów pochodnych pozwoli uczestnikom lepiej zarządzać ryzykiem kredytowym, co może prowadzić do efektywniejszego działania instytucji finansowych.
7. Optymalizacja Podatkowa: Umiejętności w zakresie zarządzania podatkami związanymi z inwestycjami w nieruchomości umożliwią uczestnikom lepsze planowanie finansowe, co może przynieść wymierne korzyści w zarządzaniu portfelem inwestycyjnym.
8. Praktyczne Umiejętności Analityczne: Szkolenie pomoże uczestnikom rozwijać umiejętności analizowania rynku oraz stosowania odpowiednich narzędzi, co przekłada się na bardziej świadome decyzje inwestycyjne.
9. Wzrost Konkurencyjności: Zdobytą wiedzę i umiejętności uczestnicy mogą zastosować nie tylko na poziomie instytucji, ale także w swojej indywidualnej karierze zawodowej, co zwiększa ich atrakcyjność na rynku pracy.
10. Networking: Możliwość wymiany doświadczeń i nawiązywania kontaktów z innymi profesjonalistami w branży, co może prowadzić do nowych możliwości współpracy lub zatrudnienia.

Podsumowując, szkolenie w obszarze bankowości hipotecznej oferuje uczestnikom nie tylko wiedzę teoretyczną, ale przede wszystkim praktyczne umiejętności oraz narzędzia do efektywnego działania w dynamicznie zmieniającym się środowisku finansowym.

Kontakt w sprawie oferty:

 795 017 607
szkolenia@laurenpeso.pl